Interactive Brokers блокирует счета россиянам и ужесточает правила?

Этот блог будет одинаково интересен и полезен тем, кто уже пользуется услугами Interactive Brokers, и тем, кто только собирается открыть у этого онлайн - брокера торговый или инвестиционный счёт. Здесь я выскажу своё мнение о "чистке", которую проводит Interactive Brokers, и о наличии "русского следа" в ней. Поделюсь своими знаниями и опытом в том, как грамотно выстроить свои отношения с этим лидером рынка брокерских услуг, дам вам важные и действенные советы.

Содержание:

• Неприятные новости
• В чем весь ужас ситуации
• Штраф в 38 миллионов
• Причины возникших претензий
• По какой же причине многие российские клиенты получили эти "письма счастья"?
• Что делать в такой ситуации и как её избежать в будущем
• Почему невозможно просто копить деньги на брокерском счёте
• Капитализация торгового счёта
• Заключение

 

Неприятные новости

В конце июля - начале августа многие российские инвесторы - клиенты Interactive Brokers получили письма, в которых online-broker или просил в 10-дневный срок объяснить происхождение торгового капитала, или сразу уведомлял о том, что принял решение о закрытии торгового счёта. 

У инвесторов возник логичный вопрос: почему именно они? Как эта ситуация связана с Россией?

 Interactive Brokers  — мой основной online-broker, там у меня есть как инвестиционные, так и торговые счета. С этим брокером я работаю без малого два десятка лет и столкнулся с подобным впервые.

 

В чем весь ужас ситуации

Расставание с онлайн - брокером сродни разводу. Инвестиционные счета открываются для того, чтобы копить на будущее, создать пассивный доход и уже больше не заботиться о заработке на "хлеб насущный". А это дело не одного дня и даже не одного года.

А тут раз и, мол, "Bitte schon, забирайте свои накопления, переносите свои позиции к другому брокеру, мы с вами расстаемся. Это решение осознанное, и мы его не изменим." 

 Для инвестора уход от Interactive Brokers без сомнения ситуация из серии "хуже не придумаешь". Где ещё тебе предложат такие хорошие условия! 

 Оглядываясь назад, я не могу припомнить, чтобы у какого-либо онлайн - брокера мне предложили что-то хотя бы отдаленно похожее. О предложениях от банков я вообще молчу. 

 Справедливости ради, я должен прервать блог об Interactive Brokers и сказать пару слов о предложениях от немецких банков. Так вот, хуже условий, чем я получал от банков Германии, я не встречал нигде. 

Огромнейшие комиссии. Впечатление, будто ты платишь их за покупку жилья, а не за приобретение пакета акций. 

Очень ограниченное предложение торговых инструментов. 

 При вопросе: "Могу ли я через вас покупать американские акции и торговать опционами?" — на тебя смотрят взглядом, прямо говорящим: "И откуда это к нам такого умного дяденьку занесло!" Немецкие акции есть, но далеко не все. Плюс дорого. 

 Опционов нет вообще. Но будь рад тому, что есть хоть что-то. 

 Так что, мой российский читатель, предложения от твоих Тиньковых, Сбера и Внешторгбанков в разы лучше, чем от немецких Deutsche-, Commerz-, Volks- и всех остальных банков со Sparkasse в придачу. 

 В общем, как бы клиент, с которым решил расстаться Interactive Brokers, не пытался сохранить спокойную мину и не впадать в панику, идти ему особо некуда. 

 Несмотря на то, что ни я, ни мои клиенты не получили письма от Interactive Brokers, я решил погрузиться в выяснение причин, по которым возникла данная корреспонденция.

 

Штраф в 38 миллионов

В интернете растиражировано сообщение о том, что Interactive Brokers согласился уплатить 38 миллионов долларов за снятие претензий регулирующих органов США по поводу того, что им не удавалось в течение более пяти лет поддерживать адекватную программу борьбы с отмыванием денег. Дал согласие на оплату, не признавая и не отрицая выводы регулирующих органов. Сообщение об этом появилось 10-го августа в авторитетном The Wall Street Journal. На тот момент письма уже две недели, как рассылались. 

 Тут важно заранее отметить, что, прочитав статью, не находишь ни одного, даже косвенного, намёка на "российский след" в причинах, предшествовавших началу расследования. 

 Как утверждает The Wall Street Journal, вопросы к Interactive Brokers возникли сразу у трёх ведомств: U.S. Securities and Exchange Commission(Комиссии по ценным бумагам и биржам США), U.S. Commodity Futures Trading Commission(Комиссии по торговле товарными фьючерсами США) и Financial Industry Regulatory Authority(Регулирующего органа финансовой отрасли). Их претензии относятся к пятилетнему периоду с января 2013 года по сентябрь 2018 года, в течение которого Interactive Brokers вырос и стал одним из крупнейших электронных брокеров - дилеров в США. 

Причины возникших претензий

Interactive Brokers выходит на лидирующие позиции не только по поддержанию и проведению торговых операций внутри страны, но и по количеству совершаемых операций для иностранных финансовых учреждений. По утверждению регулятора, Interactive Brokers совершает настолько стремительный рост, что он не успевает адекватно хорошо совершенствовать свою программу борьбы с отмыванием денег. 

 В указанный период брокер не отслеживал электронные переводы клиентов на сотни миллионов долларов на предмет отмывания денег и не сообщал о потенциальных манипуляциях с microcap stock(акциями компаний с низкой капитализацией, в основном торгующимися на OTC-биржах) на счетах клиентов. Именно по операциям с этими акциями Interactive Brokers не подал 150 отчётов, указывающих на возможные манипуляции. 

 Чтобы ты, читатель, понимал, об операциях какого объёма идёт речь, я снова сошлюсь на информацию в The Wall Street Journal о "торговых операциях, на которые приходится значительная часть дневного объёма некоторых американских компаний с низкой капитализацией." 

 И поверь мне, читатель, "значительная часть дневного объёма" — это не о российских спекулянтах и инвесторах. Ведь даже если все они сосредоточат свои усилия на торговле акциями какого-либо одного такого эмитента, то их совместные усилия будут далеки от "значительной части дневного объёма" в этом эмитенте. А ведь на OTC-биржах одновременно торгуются тысячи таких эмитентов. Т.е. и это обвинение возникло не по вине Россиян.

 А обвинение CFTC (U.S. Commodity Futures Trading Commission - Комиссия по торговле товарными фьючерсами США) так и вовсе построено на недопустимых действиях одного трейдера из Нью-Йорка.

"Interactive Brokers поддерживал торговлю г-жи Haena Park фьючерсными контрактами через её компании, не контролируя активность её счетов", — сообщает комиссия. И здесь снова не о российских трейдерах.

 Комиссии стало также известно, что Interactive Brokers неоднократно предупреждал: «Мы хронически недоукомплектованы персоналом и изо всех сил пытаемся своевременно проверять отчёты». Брокеру потребовались годы, чтобы существенно увеличить штат сотрудников и усилить меры безопасности. 

 В итоге Interactive Brokers согласился на уплату 38 миллионов, в которых, напомню ещё раз, "российский след" не прослеживается.

 

По какой же причине многие российские клиенты получили эти "письма счастья"?  

Ну, во-первых, подобные уведомления получили не только российские клиенты Interactive Brokers, но и инвесторы из стран СНГ, Европы и других. 

 А во-вторых, письма — это мера превентивная. Наладив, согласно требованию регулятора, систему скоринга проходящих операций, Interactive Brokers получил полную статистику по своим клиентам и, желая избежать новых штрафов, решил избавиться от "токсичных" инвесторов. 

 Возможно вас удивляет, что среди "токсичных" сплошь и рядом клиенты из СНГ и России. Не желая прослыть русофобом, я не буду писать, что меня это ничуть не удивило. Но все же есть о чём задуматься…

 

Что делать в такой ситуации и как её избежать в будущем

Ну, если письмо получено, то однозначно уже ничего не поделаешь — счёт будет закрыт. А вот на будущее у меня есть для вас пара рекомендаций. 

 Вся работа с брокером начинается с открытия счёта. На этом она может и закончиться. Объясняю. Перед открытием счёта ответьте себе на вопросы: 

• Зачем я его открываю? 
• Какие цели я преследую? 
• Как я собираюсь использовать торговый счёт? 

 И если ваша цель инвестиции, не важно, на какой период, то вам сюда. Interactive Brokers способен поддержать вас на 135 биржах мира. Вы сможете вести счёт в 23 основных валютах мира. Ваши инвестиции будут надёжно защищены от последствий банкротства брокера. И, что очень важно, у вас будут низкие комиссии и хороший клиентский сервис. 

 Если ваша цель — трейдинг, то вам тоже сюда. Interactive Brokers поддержит вас на любых временных промежутках и в любых стратегиях: от swing trading до scalping. К вашим услугам многие специальные торговые платформы и любые инструменты: акции, опционы, фьючерсы, облигации, крипта и даже CFD с FOREX(лично я не вижу необходимости в двух последних инструментах, но тем не менее они тоже доступны). Например, "скальпируя", я использую торговую платформу Ninjatrader 8 и стакан заявок от JigSaw. Опять же, помним о низких комиссиях и самом узком Bid Ask Spread.

 Ну, а если Interactive Brokers — это способ "вымыть" деньги из страны и припарковать их в оффшоре, то, как брокер уже показал, он здесь вам не поддержка. Не получится открыть счёт и просто копить на нём деньги, не совершая каких-либо торговых операций.

 Почему невозможно просто копить деньги на брокерском счёте

Во-первых, такое накопительство не есть цель брокера. Во-вторых, он за эти накопления ещё и проценты отдавать должен. Negativ Zins(ставки по процентам ниже нуля) — это явление, присущее пока только Европе, но с тенденцией к расширению и на другие страны мира.

 Мне приходилось читать о том, что величина счёта и частота его пополнения могут перевести вас в разряд "токсичных" клиентов. Например, если ваш счёт ниже 10 000$ или если счёт часто пополняется. Однако ничего из этого мне в Interactive Brokers не подтвердили. "Расширение клиентской базы находится в интересах брокера. Он понимает, что не каждый клиент обладает капиталом в 10 000$, и будет обслуживать счета с капитализацией, в разы этой сумме уступающей. Брокер также приветствует пополнения счетов торговым капиталом, если они показывают планомерную динамику." Т.е. клиенты с низкой начальной капитализацией счёта, Welcome! 

 Если вы собираетесь постоянно пополнять счёт, то эти пополнения должны носить плановый характер. Например: ежемесячно 100$. А вот пополнение из ряда: 50$ в начале месяца, 250$ — в конце, 500$ — после месячного перерыва а ля "на сколько намутил, столько и перевёл", — могут вызвать отказ в дальнейшем обслуживании счёта.

 

Капитализация торгового счёта

Хорошо продумайте, как и из каких стран будет приходить капитал на ваш торговый счёт. Абсолютно не логично выглядит капитализация торгового счёта, открытого европейцем, проживающим в Европе, откуда-то, например, из Белиза. Нет, я, конечно, понимаю, что для некоторых это совершенно нормальное явление, но вот брокер на подобное смотрит иначе. Т.е. если россиянин открыл счёт, то и его капитализация ожидается с территории России. То же самое касается и обратного вывода средств.

 Чётко разберитесь, где вы прописаны и сумеете ли вы подтвердить это место прописки. На указанный адрес должна без проблем доходить корреспонденция брокера. Это, кстати, касается также эл.адреса и моб.номера.

 Заключение

Как видно, ничего сверхъестественного в происходящем нет: все "хотелки" брокера более чем логичны и выполнимы. 

А если вы пока сами не разбираетесь в том, как открыть торговый счёт и как им грамотно управлять, то найдите человека, способного сделать это за вас. Здесь я с удовольствием предлагаю вам свою помощь.  Оставьте свои данные в разделе "КОНТАКТЫ", указав при этом, как и когда с вами можно связаться. Также вы можете добавить мой телефон ( +49 177 6088855 ) в удобный для вас мессенджер, и мы продолжим общение в нём.

Если вы намерены инвестировать или торговать, то очень важно уже первые шаги, начиная с открытия счёта, сделать правильно, не вызвав своими неумышленными ошибочными действиями нежелание брокера видеть вас в числе своих клиентов.