То, что вы видите на графике не «белиберда» и не «сюр» — это фундаментальное и техническое обоснование инвестиции. И после моих объяснений, станет понятно о чём «тут речь». Уверен, что разберется каждый, ведь я этот пост в профильной группе публикую, а не в «Вышиваем крестиком» и ей подобных. В любом случае, есть возможность задать вопросы в комментариях, я с радостью на них отвечу! В конечном итоге, если будет необходимость, сделаю подробный пост, или запишу видео.
Исходная ситуация на сегодня такова:
- инфляция в районе 8,5%, держится так высоко уже почти год, и судя по тому, как удается с ней бороться, понадобится год-полтора, чтобы она "вернулась" на комфортно-допустимые 2-2,5%.
- национальные и резервные банки практически всех стран мира поднимают свои проценты, чтобы "охладить" экономики и, таким образом, снизить инфляцию
- под давлением этих процентов, концерны и предприятия теряют объемы производства и продаж, снижается их прибыль
- снижающаяся прибыль "давит" на курсы акций и они с начала 2022-го года идут вниз
- повышающие проценты национальных и резервных банков, ведут к повышению процентных ставок кредитов для приобретения недвижимости
- растущие проценты кредитов "под недвижимость" отражаются в стоимости недвижимости, она дешевеет
Что нам ещё известно:
- инфляция замедлила своё снижение и два месяца уже снова растет
- национальные и резервные банки, один за другим, делают заявление, что ещё некоторое время продолжат повышать свои проценты, а потом на период от 12 месяцев оставят их такими высокими, т.е. не будут приступать к снижению
Таким образом:
- предприятия продолжат терять прибыль
- проценты кредитов "под недвижимость" продолжат свой рост
- акции и недвижимость продолжат терять в цене
Т.е. инвестировать в акции, или недвижимость еще рано, нужно, как минимум, подождать момента, когда национальные и резервные банки прекратят подъем своих процентов, а лучше приступят к их снижению.
Получается, что "некуда бедному инвестору сейчас инвестировать"! Не совсем так, во-первых: не в любой момент нужно "совать" свои деньги в инвестиции, нужно уметь ждать "подходящего момента. А во-вторых: посмотрите на график.
На нем мы видим развитие курсов двух летних гособлигаций(оранжевая линия), развитие доходности двух летних гособлигаций(голубая линия) и развитие курсов ETF 1-3 летних гособлигаций(красные и зеленые свечи).
Голубая линия долгое время была в самом низу, указывая на "нулевую" доходность, потому что и процентная ставка резервного банка была в то время на минимуме. Однако в сентябре 2021 голубая линия начинает свой подъем, отражая плавный рост доходности, а с начала 2022 года, вплоть до настоящего времени, рост становится стремительным, почти вертикальным. Это по той причине, что в 21-м заговорили о возможном росте процентной ставки резервным банком, а в 22-м начали ее действительно поднимать. Сейчас доходность двух летних гособлигаций выросла до 5,066%. Да, именно так и есть, если вы купите эти облигацию, то каждый год, два года подряд будете получать по 5,066%.
Теперь посмотрите на оранжевую линию, отражающую курсовую стоимость двухлетних гособлигаций. Она постоянно колеблется между значениями 98,06 и 101,1 - цена в долларах. Однако есть у этих колебаний закономерность: чем ниже доходность облигаций, тем выше её курсовая стоимость. И наоборот: чем выше доходность, тем ниже цена. Не трудно увидеть, что сейчас доходность на максимуме и соответственно цена в районе минимума.
Пришло время огласить инвестиционное решение, но для начала:
- номинал облигации 100 долларов, и его вам отдадут, через два года, в момент погашения
- курсовая стоимость облигации, может отличаться от номинала, т.е. быть выше, или ниже
- проценты доходности начисляют на номинал
И так: сегодня можно купить облигации по цене 99,06 долларов, а через два года, за них вернут по 100 долларов, т.е. на 10% больше! Эти два года, из расчёта номинала, будут начислять 5,066%, т.е. 5,066 доллара на облигацию.
Таким образом: инвестировав 99,06 доллара, через два года, вы получите 111,072 доллара обратно. Что составляет 5,54% годовых.
Берегите свои деньги от инфляции, удачных инвестиций!
P.S.... График развития ETF 1-3 летних гособлигаций, я привёл для "более продвинутых" инвесторов, они всё и без моего объяснения понимают.
Первые письма придут уже очень скоро.
Убедитесь, что они не попадут в спам. (как это сделать?)
